Wat behelzen de gedragsregels nationaal regime?

Uitgangspunt bij het nationaal regime is dat de bescherming die de Mifid de afnemers van beleggingsadvies beoogt te bieden, intact wordt gehouden. Ook is rekening gehouden met de mogelijke effecten op het speelveld tussen financiële dienstverleners en reguliere beleggingsondernemingen die beleggingsadvies verlenen enerzijds en financiële dienstverleners die adviseren over beleggingsverzekeringen anderzijds. Concreet betekent dit dat de regels van de Mifid in principe van toepassing zijn in het nationaal regime, tenzij expliciet daarvan wordt afgeweken. Op dit moment denkt men aan (gedrags)regels inzake:

• deskundigheidseisen (niveau beleggen A of mogelijk hoger);
• beroepsaansprakelijkheidsverzekering of aanhouden van eigen vermogen;
• algemene zorgplicht en het voorkomen van belangenconflicten;
• nadere uitwerking van de "ken-uw-klant" verplichting (het klantprofiel);
• provisieregels (de zogeheten adviesmatch) of zogenoemde Mifid inducements-regels;
• informatieverstrekking over financiële instrumenten;
• organisatorische eisen die verband houden met de gedragsregels.